Inventarisatiegegevens

Uw huiswerk: voorbereiding op het gesprek

Om een eerste gesprek met u zo goed mogelijk te kunnen voorbereiden vorm ik mij graag een goed beeld van de zaken die bij u spelen. Daarom is het voor mij en voor u prettig dat de volgende gegevens aanwezig zijn bij het eerste gesprek. Sommige zaken zullen voor u niet van toepassing zijn. Ik verzoek u vriendelijk dat aan te geven.

Wensen, doelstellingen en actuele vragen

• welke specifieke onderwerpen wilt u voorleggen?
• welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie?
• wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn?

Personalia

• namen en voorletters van uw gezinsleden
• geboortedata van uw gezinsleden
• Adres, postcode en woonplaats
• telefoon- en faxnummers
• e-mail adres
• beroep van u en uw partner
• kopie paspoort of rijbewijs van u en uw partner

Naam en adresgegevens van uw adviseurs

• bankier(s)
• belastingadviseur
• accountant
• verzekeringsadviseur
• notaris
• andere adviseurs

Erfrechtelijke positie

• huwelijkse voorwaarden, samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst
• testament van u en uw partner
• eventuele schenkingen die u in het verleden heeft gedaan

Inkomenspositie

• de meest recente aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner
• actuele salarisgegevens. Bij voorkeur door middel van een recente loonstrook
• uw pensioenrechten, inclusief oude rechten. Bij voorkeur door middel van waarde-opgaven van de pensioenfondsen
• polissen van lijfrenteverzekeringen
• polissen van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
• polissen van kapitaalverzekeringen
• polissen van overlijdensrisicoverzekeringen
• gegevens auto van de zaak
• schenkingen aan goede doelen
• alimentatiebetalingen c.q. ontvangen alimentatie
• overige inkomsten
• overige aftrekposten
• Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen

Woning en hypotheek

• actuele marktwaarde van uw woning
• hoogte van de hypothecaire geldlening. Bij voorkeur door middel van de hypotheekakten
• rentepercentage van de geldlening plus einddatum rentevaste periode
• naam van de geldgever
• gegevens van een eventuele levensverzekering die is gesloten in combinatie met de hypotheek. Bij voorkeur door middel van de originele polis
• WOZ-waarde van de woning plus eventuele gemeentelijke bijtelling
• bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning

Vermogen van u en uw partner

• overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden. Bij voorkeur door middel van een recent overzicht van de bank
• vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen. Bij voorkeur door middel van een recent overzicht van de bank
• overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel waaraan het geleende bedrag is besteed
• beleggingsonroerend goed
• overzicht van participaties in bedrijven
• vermogen van uw kinderen voor zover deze nog niet zelfstandig zijn

Overzicht inkomsten en uitgaven in privé

Wat geeft u uit aan:

• gemeentelijke belastingen
• eten en drinken
• kleding en schoeisel
• verwarming en licht
• vakantie en vrije tijd
• kinderopvang e.d.
• overige zaken die uw leven veraangenamen

Bedrijfsgegevens

• meest recente jaarrekening van uw onderneming
• overzicht van de juridische structuur en de eigendomsverhoudingen
• activiteiten van uw onderneming
• overzicht van privé-schulden aan uw onderneming
• overzicht van vordering die u privé heeft op uw onderneming
• pensioenbrief
• uw plannen met de onderneming

Familie en vermogen

Is er uit de familie nog vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een erfenis of schenkingen?